El Tesoro y la SEC inician investigaciones sobre la regulación de la NFT en relación con el blanqueo de capitales y los préstamos fraccionados

Las operaciones de NFT están empezando a ser objeto de un mayor escrutinio por parte de las autoridades. No tanto como el resto del universo de las criptomonedas, pero todo esto puede cambiar en un santiamén dada la nueva investigación de la Comisión de Seguridad e Intercambio (SEC), así como un estudio del Departamento del Tesoro https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0588 sobre las NFT. El Tesoro ha publicado recientemente un memorando en el que afirma que "elmercado emergente del arte digital, como el uso de fichas no fungibles (NFT), puede presentar nuevos riesgos" similares al blanqueo de dinero a través de "obras de arte de gran valor", de ahí la necesidad de vigilarlas como al blanqueo a través de obras de arte normales. El Tesoro sugiere incluso los próximos pasos que, según dice, se han desarrollado con la colaboración de "casas de subastas, galerías, instituciones financieras, asesores de arte y académicos".

• Las NFT, como cualquier otra cosa de valor, pueden utilizarse para llevar a cabo el "autoblanqueo", un proceso por el cual los delincuentes compran una cosa de valor utilizando fondos contaminados y proceden a vender y recomprar esa cosa de valor a sí mismos con el fin de crear ventas aparentemente legítimas. En el caso de las NFT, el registro de la venta vive en la blockchain. A continuación, el delincuente vende la cosa de valor "lavada" a una parte no relacionada y recibe a cambio fondos no contaminados.
• La estructura de las NFT permite a las partes transferir arte digital sin incurrir en posibles costes financieros, normativos o de investigación relacionados con el envío físico del arte...
• Aplicar requisitos de ALD/CFT (como la notificación de actividades sospechosas y los procedimientos de conocimiento del cliente) a determinados participantes en el mercado del arte y/o obligarles a crear y mantener ALD/CFT.

Esa última parte de la medida podría aplicarse eventualmente a las plataformas de NFT como OpenSea pero el gobierno no se detiene aquí cuando se trata de regular la parte financiera del mercado del arte digital. La SEC está investigando si las NFT se han utilizado para realizar préstamos fraccionados o para recaudar fondos empresariales, lo que significaría que tendrían que ser tratadas como acciones, con todo el cumplimiento normativo que se deriva de ese hecho.

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